Щодо операцій з ощадними сертифікатами

 
                    НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
                             Л И С Т
 
 N 06-015/17500 від 12.11.99
     м.Київ
 
 vd991112 vn06-015/17500
 
              Щодо операцій з ощадними сертифікатами
 
     Повідомляємо, що  з  метою упередження фактів порушень з боку
комерційних банків чинного законодавства та нормативних документів
НБУ  з  питань,  які  регулюють  готівковий обіг та унеможливлення
переведення  безготівкових  коштів  у  готівку   з   використанням
кодованих   рахунків,   забезпечення   умов  для  стабільності  на
грошово-валютному   ринку,   пропонуємо   керівникам   банків   та
банківських   установ   повідомляти  управління  про  операції  по
перерахуванню юридичними особами коштів у великих розмірах (більше
50000 грн.) на кодовані рахунки фізичних осіб.
     Крім того,    з    метою    недопущення     розбалансованості
грошово-валютного ринку за рахунок здійснення сумнівних операцій з
видачі і погашення ощадних  сертифікатів  управління  вимагає  від
керівників установ банків:
     1. Забезпечити персональний  контроль  за  дотриманням  вимог
п.21   Правил   здійснення  депозитних  операцій  для  банківських
депозитів,  затверджених постановою Правління Національного  банку
України від 07.07.97 N 216 ( z0393-97 ).
     2. При проведенні зазначених операцій взяти до уваги що:
     - розрахунки  з  юридичними особами за придбання сертифікатів
та  виплати  сум  за  ними  повинні   здійснюватися   виключно   в
безготівковій формі;
     - продаж юридичними особами ощадних сертифікатів  за  готівку
чинним законодавством не передбачена;
     - управління  пропонує  комерційним  банкам  та   банківським
установам  здійснювати  викуп ощадних сертифікатів у фізичних осіб
через зарахування коштів на попередньо  відкриті  поточні  рахунки
згідно з Інструкцією про відкриття банками рахунків у національній
валюті,   затвердженої   постановою  НБУ  від  18.12.98 р.   N 527
( z0819-98 ).
     Попереджаємо керівників   банків,   що   у   разі   порушення
зазначених вимог управління відповідно  до  законів  України  "Про
банки і банківську діяльність" ( 872-12 ),  "Про Національний банк
України" ( 679-14 ) та чинних нормативних  документів  НБУ  будуть
застосовуватися жорсткі міри впливу, зокрема:
     - визнання невідповідності  керівників  банків  посадам,  які
вони обіймають;
     - накладання штрафів на керівників банків;
     - стягнення штрафів згідно положень,  затверджених Правлінням
НБУ;
     - призупинення пунктів ліцензії.
     Крім того,  в  разі  здійснення  банком  сумнівних   операцій
матеріали будуть направлятися правоохоронним органам.
     Лист за N 06-015/17499 від  12.11.99  р.  вважати  таким,  що
втратив чинність.
 
 Начальник Управління                               А.І.Степаненко