Звіт та рекомендації Міжнародної конференції "Запобігання і боротьба з "відмиванням" грошей та використанням доходів від злочинної діяльності: глобальний підхід"
По состоянию на 27 марта 2007 года
- На главную страницу -
Отчет и рекомендации
Международной конференции
"Предупреждение и борьба с "отмыванием" денег
и использованием доходов от преступной деятельности:
глобальный подход"
Курмайор, Италия 18-20 июня 1994 г.
Организатор: Международный научный и профессиональный
консультативный Совет Программы ООН по предупреждению преступности
и уголовному правосудию (ISPAC) при содействии Правительства
Италии и под эгидой Венского Отделения ООН по предупреждению
преступности и уголовному правосудию.
I. Вступление
1. На открытии конференции с приветствиями выступили: г-н
Серафино Коссон, мэр г. Курмайор; г-н Лодовико Пассерин де
Энтреве, председатель Фонда Монблан г. Кармайор; г-н Франсуа
Стевенин, президент Регионального Совета, Аоста Вэлли; г-н Дино
Виерин, региональные власти Аоста Вэлли.
2. Вступительные сообщения сделали: г-н Альфредо Бьонди,
министр юстиции Италии; г-н Маурицио Госпарри, заместитель
министра внутренних дел Италии; г-н Джорджио Джакомелли,
заместитель Генерального секретаря, генеральный директор Венского
Отделения ООН, исполнительный директор Международной программы ООН
по борьбе с наркотиками. С обращением к участникам выступил г-н
Ламберто Дини, министр финансов Италии.
3. Около 250 представителей из 49 стран, межправительственных
и неправительственных организаций и международные эксперты
присутствовали на этой конференции. Кроме этого, в ее работе
приняли участие представители межрегиональных, региональных
институтов ООН и их филиалов, занимающихся проблемами
предупреждения преступности и уголовного правосудия.
4. Представительствующим был избран г-н Джозеф М. Фенех
(Мальта). Г-н Фавзи Бен Абделькадр (Тунис), г-н Рикардо Франко
Гузман (Мексика), г-н Владимир Кудрявцев (Российская Федерация) и
г-н Ахараторн Чуларат (Тайланд) были избраны вице-председателями,
а г-н Эрнесто Савона - координатором.
5. Конференция отметила, что "отмывание" денег приобрело
глобальный характер и поэтому требует наступательного
многопланового подхода и особого внимания как на международном,
так и национальном уровнях. В этой связи конференция отметила
необходимость наращивания усилий ООН как глобальной формации,
финансовой организации GAFI и других международных и региональных
организаций в борьбе с "отмыванием" денег. Участники конференции
отметили острую необходимость наращивания международных и
национальных усилий, а также расширения и применения таких
положительно зарекомендовавших себя мер, как Рекомендации GAFI;
координации предоставления технической помощи правительствам,
которая позволила бы им выработать собственную стратегию и
укрепить свои соответствующие механизмы по предупреждению и борьбе
с "отмыванием" денег. Была признана необходимость привлечения к
этому всех соответствующих отраслевых организаций, включая
правоохранительные и судебные системы, банковские и финансовые
сообщества.
II. Растущая и общепризнанная глобальная проблема
6. В ходе конференции прозвучали многочисленные примеры
растущей интернационализации преступности и мирового "отмывания"
денег. Географическая экспансия деятельности большинства
соответствующих транснациональных преступных организаций
освещалась не только в связи с аккумулированием доходов от
незаконного оборота наркотиков, но и с доходами от серьезных
национальных и транснациональных корыстных преступлений и другими
способами серьезного подрыва экономики, такими, как
ростовщичество. На конференции говорилось о росте профессионализма
их деятельности и изощренности схем по "отмыванию" доходов от этой
деятельности, а также о прогрессирующем выделении "отмывания"
денег в отдельную преступную отрасль.
В отношении Рекомендаций GAFI делегация Китайской Народной
Республики сохраняет свою позицию по их приемлемости.
7. Приемы и способы "отмывания" денег становятся все более
утонченными. При этом а) используются недостатки и пробелы в
национальных схемах регулирования; б) осуществляется гибкий и
оперативный переход и перемещение доходов через национальные
границы; в) используются расхождения в нормативах регулирования
бизнеса как внутри национальных систем, так и между национальными
системами, в частности через многочисленные предпринимательские
механизмы в разных странах по сокрытию происхождения фондов и
имущества; г) извлекается выгода от содействия нерегулируемых
профессиональных категорий, равно как и регулируемых, но лишенных
самоконтроля в вопросах нарушения правовых и этических норм. Эти
тенденции говорят о глобальном характере этого явления и
необходимости выработки эффективных мер устранения или, по крайней
мере, уменьшения этих возможностей и лазеек, которыми пользуются
"отмыватели" денег.
III. Подходы, основывающиеся на глобальном признании
необходимости выработки политики предупреждения и
борьбы с этими преступлениями
8. Тенденции и способы развития деятельности по "отмыванию"
криминальных денег являются следствием растущего спроса со стороны
индустрии "отмывания" денег и противодействия сил, борющихся с
этим. Эта борьба имеет две основные цели. Во-первых, повысить
"противоприменительный риск", т. е. "риск задержания" отдельного
преступника или преступного предприятия и "риск изъятия" доходов
от преступной деятельности. "Риск изъятия" является более
эффективным сдерживающим фактором против организованной
преступности, которая легче преодолеет "риск задержания" путем
простых кадровых замен, перестановок и пополнения. Во-вторых,
защитить легальную экономику и финансовую систему, среди прочего,
от нечестной конкуренции со стороны малозатратных криминальных
доходов против легитимного капитала, налоги с которого оплачены.
9. Мерами, которые признаны эффективными в повышении
правоприменительного риска, являются криминализация операций по
"отмыванию" денег, конфискационные мероприятия, уменьшение
банковской тайны применительно к запросам, связанным с
"отмыванием" денег, применение методов сбора доказательств,
позволяющих преодолеть секретность и круговую поруку, характерные
для преступлений по "отмыванию" денег, включая негласные операции
и электронное прослушивание, механизмы международного
сотрудничества, представляющие возможность немедленной связи и
действий со стороны соответствующих властей без сдерживающих
формальностей.
10. Параллельным направлением является признание того, что
превентивные (регулирующие) механизмы представляют собой важный
элемент борьбы с "отмыванием" денег с целью защиты
транспарентности экономических (финансовых) систем и одновременно
для дополнительного повышения эффективности этой борьбы. Эти
превентивные (регулирующие) механизмы учтены и в Базельской
декларации, и в Рекомендациях GAFI: правило "знай своего клиента";
требования к делопроизводству; информирование о подозрительных
операциях и сделках; иммунитет и безопасность банковских
работников, сообщающих о подозрительных операциях; применение
методов предупреждения и регулирования небанковскими учреждениями,
предприятиями и лицами, предоставляющими финансовые услуги. В этой
связи необходимо признать, что регулирующие схемы ложатся бременем
на банки и курируемые организации, которое не должно быть в
диспропорции с разумными затратами на сотрудничество в борьбе с
"отмыванием" денег.
IV. Слабые места системы борьбы с "отмыванием" денег
и необходимые меры
11. Работа конференции и ее документы показали отсутствие
эффективной и всеобъемлющей глобальной сети противодействия
"отмыванию" денег и необходимость ее создания для того, чтобы
преступники не могли спокойно переносить свою деятельность из
одной страны в другую или из одного финансового сектора в другой и
уходить от сил противодействия. Неспособность стран создать
собственную систему защиты сводит на нет усилия соседних стран,
имеющих такую систему. Многие страны не имеют достаточного опыта и
практики регулирования сложной системы финансовых операций, и
немногие имеют продуктивные отношения с частным финансовым
(банковским и небанковским) сектором в плане координации и
сотрудничества необходимых для выявления подозрительной
деятельности. Прорехи в сети противодействия "отмыванию" денег
являются географическими, т. е. основные усилия предупреждения и
контроля сконцентрированы в Западной Европе, Северной Америке,
Австралии и наиболее развитых странах Азии. Остальные прорехи
находятся в секторах, т. е. в небанковских учреждениях и
предприятиях, предоставляющих финансовые услуги, которые не
подвержены адекватному регулированию. Другие недостатки связаны с
неспособностью применения признанных мер борьбы с "отмыванием"
денег (не ратифицируется Венская конвенция по наркотикам 1988 г.
( 995_096 ) или полностью использовать существующее
законодательство, с неэффективным выполнением 40 рекомендаций GAFI
и неспособностью контролировать отрасли, связанные с финансовой
деятельностью. Законодательство является единственным первым шагом
в процессе установления контроля над этой проблемой. Часто во
многих странах легче ввести новый закон, чем обеспечить его
эффективное выполнение.
V. Выбор приоритетов практического выполнения
12. Конференция настоятельно рекомендует, как минимум, полное
выполнение Венской конвенции по наркотикам ( 995_096 ), Базельской
декларации и 40 рекомендаций GAFI в рамках глобального подхода к
предупреждению и борьбе с "отмыванием" денег. Задача заключается в
том, чтобы создать систему социальной защиты с административными и
регулирующими инструментами, которая бы затрудняла использование
финансового сектора в преступных целях. При этом важную роль
сдерживающего фактора продолжает играть уголовное право. Меры по
борьбе с "отмыванием" денег должны рассматриваться неотъемлемой
частью глобальной политики борьбы с преступностью, отдавая
первенство борьбе с серьезными преступлениями, особенно с
организованной преступностью, которая разъедает экономику и
общество в целом.
A. Криминализация "отмывания" доходов от незаконного
оборота наркотиков и другой преступной деятельности
13. От государств - участников Венской конвенции по
наркотикам ( 995_096 ) требуется криминализация преступлений по
"отмыванию" наркоденег. Распространение криминализации на
"отмывание" доходов от других серьезных преступлений является
тенденцией современного развития, что подтверждается Конвенцией
Совета Европы о преступных доходах ( 995_029 ), Политической
декларацией глав государств и правительств Содружества,
национальным законодательством ряда стран, имеющих достаточный
опыт в этой области. Такая криминализация решила бы и проблемы
двойной преступности, что встречается в процедурах международного
сотрудничества.
B. Снижение банковской секретности
14. Ограничение банковской тайны является непременным
условием совершенствования борьбы с "отмыванием" денег и более
открытого международного сотрудничества.
C. Правило "знай своего клиента"
15. Применение этого правила, содержащегося в Базельской
декларации и Рекомендациях GAFI, в плане отмены анонимных счетов и
идентификации реальной. заинтересованной стороны, представленной
доверенным лицом, является еще одним основным тестом на
эффективность политики стороны в области борьбы с "отмыванием"
денег.
D. Идентификация и информирование о подозрительных операциях
16. Идентификация и информирование о подозрительных операциях
должны разрешаться и поощряться законом путем полной защиты
представителей финансовых учреждений от какой-либо ответственности
за чистосердечное информирование о подозрительных операциях.
Расширение требований по информированию и распространению их по
крайней мере на доходы от всех серьезных преступлений является
одним из эффективных шагов на пути предотвращения ситуаций, когда
финансовое учреждение может не сообщать о явно подозрительных
операциях, не зная точно, от какой преступной деятельности
появились эти доходы. Когда информирование одобрено, очевидно, что
уведомление об этом заявлении или официальное разбирательство по
сделке не доводится до самого клиента.
Е. Улучшенное регулирование деятельности организаций и
лиц, занимающихся финансовыми операциями
17. Лучшее регулирование или другие превентивные меры
призваны необходимыми для предупреждения "отмывания" денег в слабо
контролируемых финансовых учреждениях. Такими мерами могли бы быть
требования проведения особых или крупных операций через официально
лицензированных финансовых посредников, введения определенной
идентификации, документации, документального фиксирования и
информирования со стороны оказывающих финансовые услуги и
ограждения их от возможных неприятных последствий, так как
"отмывание" денег в таких случаях просто перемещается из хорошо
контролируемых банков в полностью нерегулируемый неофициальный
финансовый сектор. Необходимо выработать соответствующие правовые
стандарты для борьбы с "отмыванием" репутации, т. е. обретением
респектабельности в новой сфере. В связи с этим соответствующим
профессиональным группам следует выработать кодексы поведения,
включающие набор дисциплинарных санкций, вплоть до исключения
членов, которые "загрязняют" свою группу, для сохранения "чистоты"
своей профессии. Кроме того, совершенно очевидно, что "отмыватели"
денег в курсе различных директив, рекомендаций и конвенций,
требующих от банков и финансовых учреждений соблюдения ныне
действующих стандартных требований идентификации и информирования.
Сегодня "отмыватель" обращает свой взор на другие виды
предпринимательства, которые не обязательно предоставляют
финансовые услуги.
18. Конференция рекомендует провести исследование и изучение
вопроса идентификации тех видов предпринимательства, которые
удобны для "отмывателя", а возможности расширения применения
существующих требований по информированию на другие сферы помимо
банковских и финансовых учреждений с целью предупреждения
"отмывания" денег.
F. Конфискация доходов
19. Расширенное применение конфискации доходов и таких
временных мер, как замораживание и изъятие активов, дополняет
повсеместно развивающуюся тенденцию выхода за рамки доходов от
незаконного оборота наркотиков при полном соблюдении
процессуальных гарантий прав собственности, установленных
национальным законодательством. Также должна допускаться
возможность конфискации доходов от преступлений, совершенных за
границей.
G. Работоспособные механизмы международного сотрудничества
20. Формальные регулирующие процедуры, предоставление
банковских документов спустя годы тяжбы и недостаточность правовых
инструментов или административных структур являются узкими
местами, провоцирующими международное "отмывание" денег, используя
коллективную государственную инертность и недостатки. Одним из
приоритетов должен быть оперативный и простой механизм
международного сотрудничества в административной и правовой сфере.
Необходимы такие договоренности о правовой взаимопомощи, которые
позволяли бы собрать приемлемые доказательства. Без таких
договоренностей национальные правительства не будут стремиться
выделять необходимые ресурсы для проведения расследований по
международным делам.
VI. Глобальная стратегия решения глобальной проблемы
21. Претворение в жизнь политики в области борьбы с
"отмыванием" денег с помощью законодательства и регулирования
является функцией национального суверенитета, и не каждая страна
моментально приступит к этому. Если страна не выполняет этого,
глобальный характер проблемы "отмывания" денег и
продемонстрированная необходимость согласованного глобального
противодействия требуют трехуровневой стратегии. На двустороннем
уровне наиболее пораженные страны и те, которые лучше других могут
сотрудничать с невыполняющей страной, должны помочь ей в
достижении международных минимальных стандартов. Одновременно с
этим региональные организации (не следует понимать в чисто
географическом смысле; сюда входят и политико-культурные
образования по типу Содружества) должны содействовать и
стимулировать выход всех своих членов на уровень соответствующих
региональных стандартов, которые порой могут выходить за рамки
Венской конвенции ( 995_096 ) и Рекомендаций GAFI, по примеру
директивы Европейского Сообщества по "отмыванию" денег и Конвенции
Совета Европы о доходах от преступной деятельности
( 995_029 ). На международном уровне соответствующие организации
могли бы вносить свой вклад в процессы, происходящие на
двустороннем и региональном уровнях. Для страны, которая желает
создать свою часть глобальной защитной сети, должен быть доступ к
помощи и стимулированию со стороны друзей и соседей, региональных
образований и международного сообщества. Необходима эффективная
координация взаимодействия региональной и международной стратегий
и усилий для развертывания соответствующей деятельности на
национальном уровне и сотрудничества между странами.
22. Семь направлений, указанных в главе V и разделах от A до
G как требующие безотлагательного выполнения, основаны на
предполагаемом наличии определенных международных механизмов
исполнения. Ключевая исходная концепция заключается в том, что
сеть действует на трех взаимодополняющих уровнях - международном,
региональном и национальном (последний может быть подразделен на
национальные механизмы наказания, культурный и административный).
Политическая поддержка, адекватные ресурсы и прочие являются
необходимыми условиями эффективной деятельности на всех трех
уровнях, а государственные, многосторонние, региональные и
международные организации и учреждения должны выделять
соответствующие средства и оборудование для успешной деятельности
в области борьбы с современными высокотехнологическими способами
"отмывания" денег.
23. На национальном уровне техническое содействие и помощь
могут осуществляться по следующим направлениям:
определение потребностей;
законодательная помощь;
помощь в создании инфраструктуры;
повышение квалификации и подготовка соответствующих кадров,
включая национальное и международное сотрудничество;
комплексная стратегия для всех участвующих государственных
организаций в области межведомственного взаимодействия и
функционального сотрудничества;
передача и обмен технологиями и опытом.
24. На международном уровне может быть необходимо следующее;
определение потребностей;
выработка соглашений об экстрадиции и взаимопомощи;
совместимость механизмов и процедур соглашений;
укрепление сотрудничества и обмена информацией не только на
судебном уровне, но и между правоохранительными органами;
унификация управленческой рационализации родственных и
смежных организаций на региональном и международном уровнях;
прикладные исследования и изыскания, направленные на:
a) расширение сотрудничества между частным сектором и
правительством;
b) укрепление взаимодействия и сотрудничества между
правительствами.
25. Главенствующим принципом должно быть создание таких
эффективных рабочих механизмов, чтобы никто не мог поставить себя
выше закона, чтобы каждый был защищен обязательствами
международного, регионального и внутреннего законодательства в
плане основных прав человека.
Перевел В.М. Ламзин (Управление международных связей МВД
России.)
МВД Российской Федерации
"Грязные" деньги и закон
Правовые основы борьбы с легализацией
преступных доходов
ИНФРА - М, Москва 1995
|
